Gouvernance financière des banques et lutte contre la criminalité financière à l’ère du digital

Abstract

La gouvernance financière des banques joue un rôle déterminant en matière de lutte contre la criminalité financière à l'ère du digital et permet d’assurer et renforcer la transparence, la confiance de la clientèle et d’assurer la sécurité financière et   l’intégrité du système financier.   

La transformation digitale a généré   de profondes mutations   dans le secteur bancaire et   entraîné de nouveaux défis pour la gouvernance financière des banques et les autorités de régulation, mais elle offre de nouvelles opportunités pour renforcer les mesures de prévention des risques de la criminalité financière.

Parmi ces défis, nous relevons l'adaptation des cadres réglementaires et du contrôle interne aux nouvelles menaces, l'identification et la gestion des risques inhérents aux technologies émergentes, ainsi que la coopération entre les différentes parties prenantes à l’effet d’assurer une protection optimale contre la criminalité financière.

 L'objectif de notre recherche consiste à explorer comment la gouvernance financière des banques peut contribuer à la lutte contre la criminalité financière à l'ère du digital. Cela implique notamment de s'interroger sur le rôle des banques dans la préservation de la conformité de leurs opérations, la détection et la prévention   des activités financières illicites, ainsi que sur les meilleures pratiques en matière du contrôle interne et d’analyse des risques dans un environnement numérique.

L’approche adoptée pour notre recherche combine une analyse documentaire et une méthodologie quantitative traduite par un questionnaire diffusé aux responsables   des agences et succursales bancaires.

Cette démarche   nous   permettra de mettre en lumière d’une part   les enjeux et les opportunités   pour une gouvernance financière renforcée des banques dans un contexte digital   et   d’autre part   les défis   en matière de   lutte contre la criminalité financière.